미국에서 LEI가 사용되는 이유
미국에서는 기업 활동이 규제된 금융 거래 또는 전문 금융 서비스 이용과 관련될 때 LEI 코드가 사용됩니다. LEI는 일반적인 기업 식별자나 사업자 등록의 대체 수단으로 만들어진 것이 아닙니다. 그 목적은 거래 보고가 의무적인 상황에서 금융 거래가 기술적으로 올바르게 처리될 수 있도록 하는 것입니다.
미국의 접근 방식은 실용적입니다. LEI는 금융 서비스 제공자가 거래에 대한 데이터를 제출해야 하고, 그 목적을 위해 법인의 고유 식별이 필요한 경우에 적용됩니다. 그러한 의무가 발생하지 않으면 LEI는 필요하지 않습니다.
더 넓은 규제 개요를 보려면 미국 내 LEI 코드: 알아야 할 사항에 대한 자세한 가이드를 참조하십시오.
미국에서 LEI가 실제로 필요한 상황
미국에서 LEI는 기업이 보고 요건이 적용되는 금융 거래에 참여할 때 필요해집니다. 이는 주로 규제된 금융 서비스 제공자가 거래를 실행하거나 중개하는 상황과 관련이 있습니다.
일반적인 상황은 다음과 같습니다:
– 파생상품 및 스왑 거래
– 기관 또는 전문 증권 거래
– 규제된 거래 플랫폼에서의 거래
– 은행 또는 브로커가 자체 명의로 보고해야 하는 거래
이러한 상황에서 LEI는 선택 사항이 아닙니다. LEI가 없으면 서비스 제공자는 시스템 내에서 거래를 제대로 완료할 수 없습니다.
실제로 누구의 요구 사항인가요?
미국에서 LEI 요구 사항은 일반적으로 규제 기관에서 기업가에게 직접 부과되지 않습니다. 이 요구 사항은 금융 서비스 제공자를 통해 간접적으로 발생합니다.
상품선물거래위원회(CFTC) 및 증권거래위원회(SEC)와 같은 규제 기관은 은행, 브로커 및 플랫폼에 보고 의무를 부과합니다. 이러한 서비스 제공자는 거래 데이터가 정확하고 규정을 준수하는지 확인할 책임이 있습니다.
보고서에 법인 식별자가 포함되어야 하는 경우, 서비스 제공자는 거래를 실행하기 전에 고객으로부터 이를 확보해야 합니다. 실제로 이는 LEI가 규제 기관이 아닌 은행이나 브로커에 의해 요청된다는 것을 의미합니다.
도드-프랭크 법안 및 보고 의무
미국에서 LEI의 실질적인 사용은 주로 도드-프랭크 월스트리트 개혁 및 소비자 보호법에서 비롯됩니다. 이 법은 은행, 브로커 및 거래 플랫폼에 대한 금융 거래 보고 의무를 도입했습니다. 이 법은 기업에 직접 LEI를 요구하지 않습니다. 대신, 서비스 제공자가 규제된 거래에 관한 정확하고 명확한 데이터를 제출하도록 의무화합니다.
이를 위해 서비스 제공자는 실제로 거래를 수행한 법인이 누구인지 식별할 수 있어야 합니다. LEI는 글로벌 LEI 재단(GLEIF)이 유지 관리하는 글로벌 법인 식별 시스템이며, 이 요구 사항을 충족하기 위한 표준 식별자로 사용됩니다. 이러한 이유로 은행과 브로커는 거래를 실행하기 전에 LEI를 요청합니다. 이는 그들의 재량에 따른 것이 아니라 법적 보고 의무를 준수하기 위함입니다.
은행 또는 브로커가 LEI를 요구하는 이유
은행이나 브로커에게 LEI는 고객 편의의 문제가 아니라 그들 자신의 규제 책임에 관한 문제입니다. 거래를 제대로 보고할 수 없다면, 그 문제는 고객 측이 아니라 그들 측에 있습니다.
이러한 이유로 LEI 요구 사항은 연기되지 않습니다. LEI가 필요한 경우, 거래가 실행되기 전에 요청됩니다. LEI가 없거나 유효하지 않으면 서비스 제공자는 규제 의무를 이행할 수 없으므로 시스템 내에서 거래를 허용할 수 없습니다.
기업가의 관점에서는 이것이 예상치 못한 또는 ‘숨겨진’ 요구 사항으로 보일 수 있지만, 기업에 직접적으로 지시되는 별도의 결정은 없습니다. 이는 거래를 올바르게 보고해야 하는 서비스 제공자의 의무에서 비롯됩니다.
기업가에게 LEI가 실제로 어떻게 나타나는가
기업가에게 LEI의 필요성은 일반적으로 매우 구체적으로 나타납니다. 서비스 제공자는 거래를 실행하기 위해 LEI 코드가 필요하다고 명시합니다. 추가 설명이나 별도의 절차는 따르지 않습니다.
LEI는 일상적인 사업 운영, 송장 발행 또는 계약에 사용되지 않습니다. 이는 기업 활동이 보고가 의무적인 금융 거래 수준에 도달할 때만 요청됩니다.
기업이 그러한 프레임워크 내에서 운영되지 않는다면 LEI의 필요성은 결코 발생하지 않을 수 있습니다. 활동이 변경되면 LEI 요구 사항은 추상적인 규칙이 아니라 특정 거래에서 발생합니다.
국제 및 국경 간 거래
미국 기업의 경우, LEI의 필요성은 종종 국제 거래를 통해서도 발생합니다. 여러 관할 구역에서 운영되는 은행이나 플랫폼을 통해 거래가 실행되는 경우, LEI는 종종 공통 기술 표준으로 사용됩니다.
이러한 경우 LEI 요구 사항은 미국 법률에서 직접 비롯되는 것이 아니라, 서비스 제공자가 여러 규제 프레임워크 하에서 동일한 거래를 처리해야 한다는 사실에서 비롯됩니다. LEI는 서비스 제공자가 별도의 예외나 수동 제어 없이 여러 규제 프레임워크에 걸쳐 동일한 거래를 처리할 수 있도록 합니다.
결론
미국에서 LEI는 일반적인 사업 요구 사항이 아닙니다. 그러나 많은 금융 상황에서는 사실상 피할 수 없습니다. LEI의 필요성은 단순히 기업의 존재에서 비롯되는 것이 아니라 기업의 활동에서 비롯됩니다.
LEI는 기업가에게 추상적인 규칙으로 요구되지 않습니다. 은행 및 금융 서비스 제공자가 LEI 없이는 규제 의무를 이행할 수 없을 때 요구됩니다. 그 기준을 넘어서면 LEI는 거래 실행의 전제 조건이 됩니다.
미국 상황에서 LEI는 기업 활동이 규제된 금융 거래 수준에 도달할 때만 나타나는 실용적인 도구입니다. 그 기준을 넘어서면 LEI는 더 이상 선택 사항이 아닙니다.
귀사의 활동이 해당 기준에 도달했다면, 여기에서 LEI를 등록하거나 갱신할 수 있습니다.