LEI가 EU 수취인 확인(VOP), AML 규정 준수 및 사이버 보안을 지원하는 방법
유럽은 데이터 검증 및 신원 확인이 거래 자체만큼이나 중요한 금융 투명성의 새로운 시대에 진입했습니다. 이러한 변화의 중심에는 각 법인에게 전 세계적으로 검증 가능한 신원을 부여하는 고유한 20자리 코드인 법인 식별 기호(LEI)가 있습니다.
이 개념이 생소하시다면, 시스템이 어떻게 작동하며 2008년 금융 위기 이후 왜 생성되었는지 설명하는 저희 기사 “LEI란 무엇인가”를 읽어보십시오. EU 전반의 규제 및 규정 준수에서 그 중요성을 이해하기 위해 “유럽 연합의 LEI 코드: 왜 의무적이며 어떻게 작동하는가”도 읽어보실 수 있습니다.
LEI 코드가 EU 수취인 확인 의무에 중요한 이유
유럽 연합의 수취인 확인(VOP) 이니셔티브는 결제가 이루어질 때 계좌 소유자의 이름이 계좌 번호와 일치하는지 확인합니다. 이 단계는 사기, 신원 오용 및 잘못된 결제 방향을 줄이는 데 도움이 됩니다. 이 이니셔티브는 유럽 결제 위원회의 감독하에 단일 유로 결제 지역 내에서 운영됩니다.
처음에는 VOP 프레임워크가 개인 고객에 중점을 두었습니다. 나중에는 기업 신원 확인이 똑같이 중요한 비즈니스 법인으로 확장되었습니다. LEI는 이제 이 과정에서 핵심적인 역할을 합니다. LEI는 조직을 이름, 등록 번호, 주소 및 소유권 구조를 포함한 검증된 법적 데이터에 연결합니다. 결과적으로 결제 시스템은 수취인이 의도된 수취인과 일치하는지 자동으로 확인할 수 있습니다. 이는 EU 전역의 금융 기관과 파트너 간에 실시간 신뢰 계층을 생성합니다.
LEI 데이터를 VOP 시스템에 통합함으로써 은행 및 결제 제공업체는 다음을 수행할 수 있습니다.
- 결제 처리 전에 기업 신원을 즉시 확인합니다.
- 사기, 잘못된 방향 및 사칭 위험을 줄입니다.
- EU 즉시 결제 규정에 따른 규정 준수 확인을 간소화합니다.
유럽 결제 위원회는 발행된 VOP 제도 규칙서에서 LEI와 같은 식별 코드가 확인 요청에 사용될 수 있음을 확인했습니다.
LEI 생태계가 자금세탁 방지 규정 준수를 강화하는 방법
자금세탁 및 테러 자금 조달은 글로벌 금융 시스템에 대한 주요 위협으로 남아 있습니다. 글로벌 법인 식별 기호 재단(GLEIF)이 관리하는 LEI는 현대 자금세탁 방지 및 고객 알기 제도(KYC) 프레임워크에서 핵심적인 역할을 합니다.
금융 기관, 결제 제공업체 또는 핀테크 플랫폼이 온보딩 및 거래 확인에 LEI를 포함할 때, 다음을 수행할 수 있습니다.
- 법인이 존재하며 공식적으로 등록되었음을 확인합니다.
- 글로벌 참조 데이터를 통해 소유권 구조를 교차 확인합니다.
- 신뢰할 수 있는 국제 등록 기관을 사용하여 주소, 이사 및 법적 형태를 확인합니다.
이 프로세스는 기관이 자금을 받는 사람을 확인할 수 있도록 하며, 결제가 검증되고 합법적인 비즈니스에만 도달하도록 보장합니다. 결과적으로 LEI는 사기를 방지하고, 유령 회사로의 거래를 중단하며, 규정 준수 절차를 간소화하는 데 도움이 됩니다. 또한 분산된 국가별 확인 절차를 전 세계적으로 인정되는 하나의 시스템으로 대체하여 비용을 절감합니다.
또한 EU AML 패키지는 투명성을 개선하고 국경을 넘는 금융 범죄를 제한하는 LEI의 기여를 강조합니다.
LEI가 사이버 보안을 강화하고 비즈니스를 보호하는 방법
피싱, 인보이스 스푸핑, 비즈니스 이메일 침해와 같은 사이버 위협은 계속 증가하고 있습니다. 이러한 환경에서 LEI는 추가적인 디지털 보호 계층을 제공합니다. 모든 회사가 검증된 디지털 신원을 보유하면 사칭 및 가짜 법인 공격의 효과가 훨씬 줄어듭니다.
LEI를 디지털 거래 시스템, 스마트 계약 및 B2B 플랫폼에 통합하면 여러 가지 이점을 제공합니다. 민감한 데이터나 자금이 교환되기 전에 비즈니스 법인을 인증합니다. 이는 사이버 공격의 성공률을 낮추고, 조직을 위한 암호화적으로 안전한 디지털 신원을 제공하는 검증 가능한 LEI (vLEI)의 개발을 지원합니다.
디지털 신뢰 프레임워크 내에서 LEI 확인을 사용하는 기업은 사기 거래 감소, 데이터 무결성 향상 및 더 강력한 고객 관계를 경험합니다. 또한 이 시스템은 모든 참가자를 위한 더 안전하고 투명한 금융 생태계를 구축하려는 유럽의 전략과 일치합니다.
EU 전역에서 LEI 시스템은 신뢰, 투명성 및 규정 준수를 지원합니다.
LEI 시스템은 유럽의 금융 및 디지털 신뢰 인프라를 강화하는 데 중요한 역할을 합니다. 저희 플랫폼은 조직이 EU AML 지침, VOP 의무 및 기타 진화하는 규정을 완전히 준수하는 LEI를 등록, 갱신 및 관리할 수 있도록 합니다.
하나의 글로벌 신원 표준 아래 금융 기관, 기업 및 핀테크 혁신가를 연결함으로써, 저희는 유럽이 모든 거래를 신뢰할 수 있는 통합되고 검증 가능한 금융 환경으로 나아가는 데 기여합니다. LEI는 또한 규제 기관과 민간 부문 간의 더 강력한 협력을 지원하여 국경 간 결제의 효율성과 신뢰를 향상시킵니다.
LEI 등록 또는 갱신에 대해 더 자세히 알고 싶으시다면, 저희 LEI 번호 가격 및 갱신 가이드를 방문하시고 LEI FAQ 섹션을 살펴보십시오.
미래 – 유럽 디지털 신뢰의 기반으로서의 LEI
유럽이 디지털 전환을 계속함에 따라, LEI는 결제, 규정 준수 및 사이버 보안을 연결하는 보편적인 신뢰 앵커 역할을 합니다. 수취인 확인 프레임워크부터 자금세탁 방지 규정 및 사이버 복원력 전략에 이르기까지 한 가지는 분명합니다. 신뢰는 검증된 신원에서 시작됩니다.
LEI 시스템에서 저희의 사명은 그 신원을 접근 가능하고, 신뢰할 수 있으며, 전 세계적으로 인정받도록 하는 것입니다. 이를 통해 저희는 투명성, 보안 및 신뢰가 모든 금융 거래를 정의하는 미래를 지원합니다.