LEI 자체만큼 LEI 상태가 중요한 이유
LEI 코드는 글로벌 금융 시스템에서 법인을 고유하게 식별하는 데 사용됩니다. 그러나 LEI만으로는 전체적인 그림을 제공하지 못합니다. LEI에 연결된 데이터가 최신이며 신뢰할 수 있는지 여부를 나타내는 LEI 상태 또한 중요합니다.
LEI 상태는 특정 거래가 기술적으로 가능한지 여부를 답변하도록 설계되지 않았습니다. 그 목적은 데이터 품질 및 검증에 대한 투명한 신호를 제공하는 것입니다. LEI는 데이터베이스에 존재할 수 있지만, 그 상태는 해당 LEI가 잘 유지되고 전문적으로 관리되는 기록을 나타내는지 여부를 결정합니다.
LEI 상태가 형성되고 시간이 지남에 따라 어떻게 변하는가
실제로 가장 흔히 접하는 LEI 상태는 법인의 참조 데이터가 최신인지 여부를 설명하는 것입니다. 이러한 상태는 계속 존재하는 법인에 적용되며, 구조적 또는 법적 변경보다는 데이터 유지 관리에 중점을 둡니다.
이 범주의 두 가지 주요 상태는 발급됨(ISSUED)과 만료됨(LAPSED)입니다. 이들은 LEI 기록이 지난 12개월 이내에 확인되었는지, 그리고 그 데이터가 최신으로 신뢰할 수 있는지 여부를 함께 나타냅니다.
발급됨(ISSUED) – 확인된 데이터를 가진 유효한 LEI
발급됨(ISSUED)은 LEI가 유효하며 법인의 참조 데이터가 지난 12개월 이내에 검증되었음을 나타내는 공식 GLEIF 등록 상태입니다.
발급됨(ISSUED) 상태는 법적 명칭, 등록 세부 정보, 법적 형태, 등록 주소 및 해당되는 경우 소유권 정보가 공신력 있는 출처와 일치함을 의미합니다. 이 상태는 거래 상대방, 금융 기관 및 규제 기관에 LEI 기록이 법인의 현재 상황을 반영한다는 확신을 제공합니다.
실제로 발급됨(ISSUED)은 완전히 준수되고 “정상적인” LEI로 간주될 수 있는 유일한 상태입니다.
만료됨(LAPSED) – 데이터 최신성에 대한 경고
LEI가 12개월 이내에 갱신되지 않으면 상태가 만료됨(LAPSED)으로 변경됩니다. 이는 LEI가 사라지거나 자동으로 폐쇄된다는 의미가 아닙니다. 이는 관련 데이터가 최신으로 확인되지 않았음을 의미합니다.
만료됨(LAPSED)은 경고 상태입니다. 이는 데이터 품질이 더 이상 보장될 수 없으며, 제3자가 LEI 기록이 법인의 현재 상황을 반영한다고 확신할 수 없음을 나타냅니다. 만료됨(LAPSED)은 발급됨(ISSUED)의 대안이 아니며 “거의 유효함”으로 해석되어서는 안 됩니다.
일부 시스템에서는 만료됨(LAPSED) LEI가 기술적으로 여전히 보이거나 일시적으로 허용될 수도 있습니다. 그러나 이는 데이터가 검증되지 않았다는 근본적인 사실을 바꾸지 않습니다. 만료됨(LAPSED) 상태는 데이터가 갱신되거나 법인 자체가 소멸될 때까지 무기한 유지될 수 있습니다.
은퇴됨(RETIRED) – 법인이 소멸되면 LEI도 소멸됨
은퇴됨(RETIRED)은 갱신 시기나 데이터 연령과 관련이 없습니다. 이는 법인의 수명 주기가 종료되었음을 반영합니다.
법인이 청산되거나, 해산되거나, 사업자 등록부에서 삭제되거나, 독립적인 법인으로 더 이상 존재하지 않는 방식으로 다른 법인에 합병될 때 LEI는 은퇴됨(RETIRED) 상태를 받습니다. 법인 없이는 LEI가 존재할 수 없으므로, LEI의 유효성은 법인과 함께 필연적으로 종료됩니다.
은퇴됨(RETIRED)은 최종 상태입니다. 은퇴된 LEI는 갱신되거나, 재활성화되거나, 발급됨(ISSUED) 상태로 돌아갈 수 없습니다. 이는 오직 역사적 기록으로만 남습니다.
예외 사례 – 취소됨(ANNULLED), 중복됨(DUPLICATE), 합병됨(MERGED)
핵심 LEI 상태 외에도 LEI 기록은 특정 예외 시나리오를 반영하는 상태를 표시할 수 있습니다. 이러한 상태는 LEI가 폐쇄되거나 사용할 수 없게 표시된 이유를 설명하며, LEI 갱신과는 관련이 없습니다. 이들은 갱신 절차를 통해 해결될 수 없습니다.
중복됨(DUPLICATE) – 동일 법인에 대해 둘 이상의 LEI가 발급됨
중복됨(DUPLICATE)은 동일한 법인에 대해 둘 이상의 LEI가 실수로 발급되었음을 나타냅니다. 이는 불완전한 정보, 다른 제공업체를 통한 동시 신청, 또는 과거 데이터 불일치로 인해 발생할 수 있습니다.
이러한 경우, 하나의 LEI는 기본 LEI로 지정되어 계속 사용 가능합니다. 다른 LEI 기록은 중복됨(DUPLICATE)으로 표시되고 사용이 중단됩니다. 이 기록들은 역사적 추적성을 위해 계속 표시되지만, 갱신되거나 재활성화될 수 없습니다.
취소됨(ANNULLED) – 발급 기관에 의해 등록이 취소됨
취소됨(ANNULLED)은 발급 기관(LOU)에 의해 LEI 등록이 취소되었음을 의미합니다. 이는 신청서 오류, 부적격 신청자, 잘못된 권한 또는 등록 무효화를 정당화하는 기타 문제로 인해 발생할 수 있습니다.
취소됨(ANNULLED) LEI는 유효한 것으로 간주되지 않으며 갱신을 통해 복원될 수 없습니다. 이 상태는 데이터 유지 관리의 만료가 아닌 등록 절차상의 수정 또는 취소를 반영합니다.
합병됨(MERGED) – 법인이 다른 법인에 흡수됨
합병됨(MERGED)은 법인이 다른 법인에 합병되어 더 이상 독립적인 법인으로 존재하지 않음을 나타냅니다.
구조적 변경의 일환으로 LEI는 폐쇄되고 합병됨(MERGED)으로 표시됩니다. 역사적 명확성과 추적성을 보존하기 위해 LEI 시스템에 참조가 유지됩니다. 이 상태는 갱신과 관련이 없으며 되돌릴 수 없습니다.
처리 중 상태 – 이전 대기 중(PENDING_TRANSFER) 및 보관 대기 중(PENDING_ARCHIVAL)
일부 LEI 상태는 임시적이며 현재 프로세스가 진행 중임을 나타냅니다. 이러한 상태는 LEI 유효성에 대한 최종 평가를 나타내지 않습니다. 이는 LEI 시스템에서 특정 작업이 처리되는 동안의 전환 상태를 설명합니다.
이전 대기 중(PENDING_TRANSFER) – LEI 이전 진행 중
이전 대기 중(PENDING_TRANSFER)은 LEI가 한 서비스 제공업체 또는 등록 대리인에서 다른 곳으로 이전되는 과정에 있음을 나타냅니다.
이는 일반적으로 법인이 다른 제공업체를 통해 LEI를 관리하거나 갱신하기로 선택할 때 발생합니다. 이 상태는 임시적이며 이전 프로세스가 완료될 때까지만 존재합니다. 이전이 완료되면 LEI는 적절한 등록 상태로 돌아갑니다.
보관 대기 중(PENDING_ARCHIVAL) – LEI 보관 처리 진행 중
보관 대기 중(PENDING_ARCHIVAL)은 LEI 기록이 보관 처리 과정에 있음을 나타냅니다.
이 상태는 일반적으로 법인의 소멸이 확인되었지만, 데이터베이스에서 보관 프로세스가 아직 완전히 완료되지 않은 상황과 관련이 있습니다. 보관 대기 중(PENDING_ARCHIVAL)은 임시 상태이며, 보관 프로세스가 완료되면 대체됩니다.
용어 참고: 활성(ACTIVE) 및 만료됨(EXPIRED)
일상적인 의사소통 및 일부 사용자 인터페이스에서는 LEI 상태를 지칭할 때 활성(ACTIVE) 및 만료됨(EXPIRED)이라는 용어가 자주 사용됩니다. 이들은 공식 GLEIF 등록 상태가 아닙니다.
활성(ACTIVE)은 확인된 데이터를 가진 유효한 LEI를 나타내는 발급됨(ISSUED)의 설명 용어로 일반적으로 사용됩니다.
만료됨(EXPIRED)은 LEI 데이터가 12개월 이내에 갱신되지 않았음을 나타내는 만료됨(LAPSED)의 간소화된 용어로 자주 사용됩니다.
이러한 용어는 비전문가에게 개념을 더 쉽게 접근할 수 있도록 GLEIF의 공식 문서 외부에 존재합니다. 공식 LEI 데이터 모델에서는 이들이 발급됨(ISSUED) 및 만료됨(LAPSED)에 해당하며 별도의 등록 상태를 나타내지 않습니다.
LEI 상태가 실질적인 영향을 미치는 이유
LEI는 계정 온보딩, 거래 상대방 실사, 그룹 구조 매핑, 위험 평가 및 규제 보고를 포함한 여러 조직 프로세스에서 자주 사용됩니다. 이러한 이유로 LEI가 단순히 존재한다는 것만으로는 충분하지 않습니다.
발급됨(ISSUED)은 검증되고 신뢰할 수 있는 데이터를 나타냅니다. 만료됨(LAPSED)은 확인되지 않은 데이터를 나타내며 추가 확인, 지연 또는 해명 요청을 유발할 수 있습니다. 이전 대기 중(PENDING_TRANSFER) 또는 보관 대기 중(PENDING_ARCHIVAL)과 같은 처리 중 상태는 기록이 변경 중이며 최종 상태를 확인해야 함을 나타냅니다.
현재 LEI 상태 및 참조 데이터를 확인하려면 공식 GLEIF LEI 데이터베이스를 참조할 수 있습니다. 더 사용자 친화적인 개요를 위해서는 LEI 시스템 검색 도구를 사용하여 LEI 상태 정보를 확인할 수도 있습니다.
요약
LEI 상태는 데이터 품질 및 신뢰성의 핵심 지표입니다. 발급됨(ISSUED)은 데이터가 최신이며 검증되었음을 확인합니다. 만료됨(LAPSED)은 데이터가 확인되지 않았으며 유효한 LEI의 허용 가능한 대안으로 취급되어서는 안 된다고 경고합니다. 은퇴됨(RETIRED)은 법인의 소멸과 함께 LEI의 유효성도 종료됨을 반영합니다.
중복됨(DUPLICATE), 취소됨(ANNULLED), 합병됨(MERGED)과 같은 예외 상태는 LEI가 폐쇄된 이유를 설명하며, 이전 대기 중(PENDING_TRANSFER) 및 보관 대기 중(PENDING_ARCHIVAL)과 같은 처리 중 상태는 일시적인 전환을 나타냅니다.
이러한 차이점을 이해하면 조직이 LEI 정보를 올바르게 해석하고 법인 식별에 대한 투명하고 전문적인 접근 방식을 유지하는 데 도움이 됩니다.