LEI 코드와 KYB: 비즈니스 파트너를 신뢰할 수 있게 식별하는 방법
KYB란 무엇입니까? KYB(Know Your Business)는 비즈니스 관계 전과 도중에 비즈니스 파트너, 공급업체 및 고객의 신원, 소유 구조 및 법적 지위를 확인하는 프로세스입니다. KYB는 더 광범위한 KYC(Know Your Customer) 프레임워크의 일부로 발전했습니다. KYC는 개인과 법인 모두에 적용되는 일반적인 고객 실사를 다룹니다. KYB는 더 구체적입니다. 특히 법인에 초점을 맞춥니다. 핵심 질문은 개인이 누구인지뿐만 아니라, 회사가 실제로 무엇인지, […]
인공지능에 신뢰할 수 있는 기업 식별 정보가 필요한 이유
AI에 기업 식별 정보가 중요한 이유 인공지능은 기업이 데이터를 처리하고, 리스크를 평가하며, 의사결정을 내리는 방식을 변화시키고 있습니다. 금융 기관은 AI를 활용하여 사기를 탐지하고, 신용 리스크를 평가하며, 거래 상대방의 신원을 확인합니다. 여러 산업 분야에서 자동화된 시스템은 계약이나 거래를 체결하기 전에 공급업체, 파트너 및 고객을 선별하기 위해 점점 더 AI에 의존하고 있습니다. 이 모든 경우에 한 가지 […]
LEI 코드와 DORA: ICT 제공업체가 알아야 할 사항
DORA란 무엇입니까? 디지털 운영 복원력 법(Digital Operational Resilience Act) — DORA로 알려진 — 은 규정 (EU) 2022/2554로, 2022년 12월 14일 유럽의회와 이사회에서 채택되었습니다. EU는 2022년 12월 27일 관보에 이를 게재했습니다. 2023년 1월 16일 발효되었으며 2025년 1월 17일부터 전면 적용되었습니다. DORA는 EU 금융 규제의 특정 공백을 해소합니다. DORA 이전에는 금융기관이 주로 자본을 적립하는 방식으로 운영 리스크를 […]
2026년에 기업에 LEI 코드가 필요합니까?
LEI는 더 이상 금융 기관에만 국한되지 않습니다 대부분의 기업은 처음에 LEI 코드가 은행이나 대형 금융 기관에만 적용된다고 가정합니다. 그러나 이러한 인식은 시대에 뒤떨어진 것입니다. 지난 10년 동안 LEI의 역할은 여러 부문과 관할 구역에 걸쳐 크게 확장되었습니다. 오늘날 기업들은 더 고도화된 금융 활동을 시작할 때 LEI 요구 사항에 직면하게 됩니다. 예를 들어, 시장 투자, 자금 조달 […]
FATF 트래블 룰 설명
FATF 트래블 룰(권고 16)은 특정 거래에서 금융기관이 송금인과 수취인에 관한 정보를 포함하도록 요구합니다. 이 글에서는 해당 규정이 실무에서 무엇을 의미하는지, FATF 트래블 룰 준수가 왜 어려울 수 있는지, 그리고 LEI와 같은 구조화된 식별자가 이 과제를 어떻게 해결하는지 설명합니다. FATF 트래블 룰이란 무엇입니까? FATF 트래블 룰은 글로벌 표준(권고 16)으로, 금융기관이 특정 금융 거래, 특히 국경 간 […]
vLEI와 비즈니스 인증
vLEI 기술이 향후 비즈니스 인증에서 비밀번호를 대체할 수 있을까요? 디지털 세계는 여전히 비밀번호에 크게 의존하고 있습니다. 매일 사람들은 사용자 계정과 비밀번호를 사용하여 시스템에 로그인하고, 거래를 승인하며, 플랫폼에 접근합니다. 그러나 비즈니스 맥락에서 이러한 접근 방식에는 중요한 한계가 있습니다. 비밀번호는 누군가가 계정에 접근할 수 있었다는 것만 증명할 뿐입니다. 그 사람이 어떤 조직을 대표하는지 또는 해당 조직 내에서 […]
미국에서 LEI가 어떻게 사용되는가
미국에서 LEI가 사용되는 이유 미국에서는 기업 활동이 규제된 금융 거래 또는 전문 금융 서비스 이용과 관련될 때 LEI 코드가 사용됩니다. LEI는 일반적인 기업 식별자나 사업자 등록의 대체 수단으로 만들어진 것이 아닙니다. 그 목적은 거래 보고가 의무적인 상황에서 금융 거래가 기술적으로 올바르게 처리될 수 있도록 하는 것입니다. 미국의 접근 방식은 실용적입니다. LEI는 금융 서비스 제공자가 거래에 […]
EU 내 LEI의 실제 작동 방식
LEI가 단순한 형식적 요건 그 이상인 이유 많은 기업이 은행, 브로커 또는 기타 금융 서비스 제공업체로부터 LEI 코드가 필요하다는 안내를 받을 때 처음으로 이를 접하게 됩니다. 이러한 요구 사항은 종종 거래를 진행하기 전 거쳐야 하는 또 다른 형식적인 단계처럼 느껴지곤 합니다. 기업의 입장에서는 LEI가 명확한 실무적 가치가 없는 단순한 번호처럼 보일 수 있습니다. 실제로 법인식별기호(LEI)는 […]
사이버 보안은 비즈니스 신원에서 시작됩니다
사이버 보안은 기술이 아닌 신뢰에서 시작됩니다 사이버 보안은 종종 기술적 과제로 설명됩니다. 방화벽, 접근 제어, 모니터링 시스템 및 사고 대응 도구가 논의를 지배하는 경향이 있습니다. 이러한 조치들이 필수적이지만, 사이버 보안이 진정으로 시작되는 지점은 아닙니다. 실제로는 훨씬 더 일찍, 즉 조직이 누구와 비즈니스를 할지 결정하는 순간에 시작됩니다. 현대 비즈니스는 깊이 상호 연결되어 있습니다. 기업은 국경을 넘어 […]