LEI는 글로벌 무역에 왜 필수적인가요?
법인 식별 기호(LEI)가 필요한 대상을 이해하려면 먼저 LEI가 왜 필요한지 이해해야 합니다. LEI와 같은 식별자에 대한 전 세계적인 수요는 수십 년 동안 존재해 왔습니다. 1900년대에 글로벌 무역이 급격히 확장되면서 특히 국경을 넘는 거래 투명성과 신뢰 증진의 필요성이 대두되었습니다.
이전에는 기업, 펀드, 정부를 포함한 다양한 산업 분야의 모든 법인에 대한 보편적인 식별자가 없었습니다. 이러한 공백 때문에 LEI 코드가 필요하게 되었습니다.
자본 시장과 은행 업무가 디지털화되면서 공통 식별자에 대한 필요성은 더욱 중요해졌습니다. 기업 소유권 식별은 기업이 다른 기업을 소유하면서 누가 누구인지에 대한 혼란을 야기하여 복잡해졌습니다. 이러한 혼란은 유명한 사기 사건에 기여했으며 조직 간의 ‘검은 돈’ 은닉을 용이하게 했습니다. 또한 고객 알기(KYC) 관행이 오래되고 파편화된 데이터에 의존했기 때문에 은행 및 기타 기관이 신규 고객을 온보딩하는 것을 어렵게 만들었습니다.
등록 정보는 접근하기 어려웠고 단일 데이터베이스로 통합되어야 했습니다. 신뢰할 수 있는 식별자가 없으면 신규 고객을 온보딩하고 신원을 확인하는 것이 번거롭고 비용이 많이 들었습니다. McKinsey의 연구에 따르면 LEI는 KYC 프로세스에서 은행에 연간 최대 20억~40억 달러를 절약해 줄 수 있다고 추정합니다.
LEI의 역사
2008년 시장 붕괴는 거래 상대방 식별에 있어 심각한 투명성 문제를 부각시켰습니다. 이 붕괴로 인해 수천 개의 펀드와 신탁이 식별 불가능하게 되었고, 금융 기관과 은행들 사이에 광범위한 혼란과 취약성을 야기했습니다.
이 문제는 2011년 6월 G20 정상회의에서 다루어졌으며, 그곳에서 LEI 개념이 만들어졌습니다. 목표는 쉽게 접근할 수 있고 신뢰할 수 있으며 최신 상태인 모든 법인의 디지털 데이터베이스를 구축하는 것이었습니다.
LEI 번호는 무엇에 사용되나요?
LEI 코드는 전 세계적으로 법인을 식별하는 데 사용되며, 금융 시장의 투명성, 표준화 및 더 나은 위험 관리를 제공합니다. LEI 규제 감독 위원회(ROC)에 따르면, LEI는 민간 부문이 개선된 위험 관리, 향상된 운영 효율성, 더 정확한 노출 계산 및 기타 요구 사항을 충족하도록 돕기 위해 설계되었습니다.
LEI 시스템은 고품질의 접근 가능한 데이터의 중앙 집중식 소스를 제공합니다.
LEI 번호는 무엇인가요?
LEI(법인 식별 기호)는 고유한 20자리 영숫자 코드입니다. 그 목적은 특히 금융 산업에서 기업 및 조직과 같은 법인에 대한 규제된 식별을 제공하는 것입니다.
LEI 시스템의 목표는 법인에 관한 데이터의 투명성과 연결성을 강화하여, 전 세계적으로 그러한 법인과 거래할 때의 금융 위험을 줄이는 것입니다. 더 자세한 정보는 LEI가 무엇인지에 대한 자세한 가이드를 읽어보십시오.
항상 LEI 번호가 필요한 금융 기관
현재 증권사, 은행, 투자 회사, 보험 회사 및 신용 협동조합과 같은 금융 기관은 항상 LEI를 요구합니다. LEI 시스템은 LEI 등록 절차를 통해 귀하를 지원하는 데 전념하고 있습니다.
그러나 개인은 금융 시장에서 거래하기 위해 LEI가 필요하지 않습니다. 따라서 귀하가 회사나 법인이 아닌 경우, 현재 LEI가 필요하지 않습니다.
투자 회사 및 그 고객 (EU)
EU의 투자 회사 및 그 고객은 2018년 1월에 발효된 MiFID II/MiFiR 규정 때문에 LEI가 필요한 또 다른 범주입니다. EU 당국은 양 당사자가 LEI 번호를 가지고 있지 않으면 투자 회사와 고객 간의 거래를 거부해야 합니다. 이러한 상황은 일반적으로 “LEI 없이는 거래 불가”라고 불립니다. 귀하의 조직이 이러한 MiFID II/MiFiR 요구 사항의 적용을 받는 경우, LEI 시스템을 통해 LEI를 신청할 수 있습니다.
정부 기관 (미국)
미국에서는 금융 연구국(Office of Financial Research)의 지시에 따라 많은 정부 금융 기관도 LEI를 요구합니다. 이러한 기관에는 연방준비제도(FED), 상품선물거래위원회(CFTC), 전국보험감독관협회(NAIC)가 포함됩니다. LEI 시스템은 미국 시장에서도 편리하고 빠른 LEI 번호 등록을 제공합니다.
RTO 및 ISO
2015년부터 연방 에너지 규제 위원회(FERC)와 같은 금융 부문 외의 미국 정부 기관도 LEI를 요구해 왔습니다. FERC는 모든 지역 송전 조직(RTO)과 독립 시스템 운영자(ISO)가 LEI를 보유하도록 의무화하고 있습니다.
신탁 및 유사 법인에 대한 LEI
신탁은 전통적인 의미에서 법인이 아니지만, 많은 관할권에서는 특히 금융 거래에 참여할 때 LEI를 취득하도록 요구합니다.
신탁에 대한 LEI 취득에 대해 자세히 알아보십시오.
금융 투명성 법안의 영향을 받는 법인
마지막으로, 추가 법인들이 곧 LEI를 사용해야 할 수도 있다는 점을 주목하는 것이 중요합니다. 제안된 미국 레그테크 법안과 금융 투명성 법안이 통과되면, 그러한 기관들이 수집한 모든 데이터는 제한 없이 공개되어야 할 것입니다. 이는 거래 및 규제 감독을 더욱 신뢰할 수 있게 만드는 것을 목표로 합니다.
LEI는 그러한 데이터에 대한 이상적인 식별 방법이므로, 여기에 나열된 규제 기관과 거래하는 모든 법인은 가까운 미래에 LEI가 필요할 가능성이 높습니다.